Lorsque vous établissez une nouvelle maison et commencez à établir des plans financiers en fonction de votre nouveau mode de vie, vous pouvez décider de transférer votre portefeuille d'actions vers un autre courtier. Un changement de portefeuille serait logique pour plusieurs raisons, notamment une réduction des taux de commission ou une gamme plus étendue de services offerts par un courtier. Le processus de transfert de courtier utilise un système spécial et, occasionnellement, le système ne fonctionne pas comme prévu. Surveiller de près le statut de votre transfert de portefeuille est le meilleur moyen d'éviter les retards inutiles.
Demandez un formulaire d'initiation de transfert au courtier qui recevra le portefeuille d'actions.
Remplissez le TIF et renvoyez-le au courtier destinataire. Le nom et le numéro de sécurité sociale sur le TIF doivent correspondre à l'enregistrement du compte où le portefeuille d'actions est actuellement détenu. La société de courtage saisira les informations du formulaire de transfert dans le système de service automatisé de transfert de compte client géré par National Securities Clearing Corp. La demande de transfert des actions sera envoyée au courtier actuel via ACATS. Les actions sont transférées électroniquement au nouveau courtier.
Communiquez avec la société de courtage destinataire au bout de quatre à cinq jours ouvrables pour vérifier l'état du transfert. Selon l'Autorité de réglementation du secteur financier, un transfert devrait prendre environ six jours ouvrables. Après trois jours, tous les problèmes de transfert auront été résolus.
Restez en contact avec la société de courtage destinataire jusqu'à la fin du transfert. Contactez le courtier d'envoi si vous êtes averti de problèmes susceptibles de bloquer le transfert du côté de l'envoi.
Conseils
- Les informations de propriété correctes et le type de compte sont les facteurs les plus importants pour assurer le bon déroulement d'un transfert. Un portefeuille d'actions doit être transféré sur le même type de compte, tel qu'un compte individuel ou IRA.
- Ne pas acheter ou vendre des stocks sur le compte après avoir rempli le formulaire de demande de transfert.
- Vous pouvez vérifier auprès de l’ancienne firme de courtage pour vous assurer qu’elle a bien reçu la demande de virement.
Attention,
- Certains types de titres ne peuvent pas être transférés électroniquement. Ces titres doivent être soit vendus avant un transfert, soit éventuellement transférés manuellement. Les titres susceptibles de poser problème comprennent les placements gérés uniquement par l’ancienne société de courtage, certains fonds communs de placement ou fonds du marché monétaire, des sociétés en commandite de placements privés, des rentes et des titres en faillite.
