Les conseillers financiers travaillent avec les clients pour déterminer quels produits sont les plus avantageux.
Bien qu'il y ait peu de réglementation concernant les conseillers financiers, tâches que la plupart des conseillers financiers effectuent. Vous aurez besoin d'une assurance, d'une certification et de plusieurs licences pour vendre la plupart des titres et des polices d'assurance, vous faire valoir auprès des employeurs et gagner le respect de vos clients. Ces licences n'ont pas d'exigences d'études collégiales, bien qu'un baccalauréat avec un cursus majeur, mineur ou approfondi en affaires ou en finances soit utile.
Licence de valeurs mobilières
Vous obtenez le principal permis de vente de titres canadiens en complétant le Cours sur le commerce des valeurs mobilières. . Ce cours et les examens requis sont administrés par l'Institut canadien des valeurs mobilières. Le cours nécessite environ 135 à 200 heures d'études et couvre des sujets sur divers instruments financiers canadiens, la réglementation, l'analyse fondamentale et la gestion de portefeuille. Il y a deux examens que vous devez compléter avec un score d'au moins 60% avant de recevoir votre certificat d'achèvement. Ces examens contiennent 100 questions à choix multiple, et vous aurez deux heures pour compléter chaque examen. La plupart des étudiants passent les examens dans des centres de tests informatisés partout au Canada. Une fois que vous avez terminé l'examen, vous êtes en mesure de vendre des actions, des obligations et des fonds communs de placement. La vente de produits dérivés et de produits de base nécessite une licence spécialisée
Assurance
Vous devez remplir un programme de qualification de licence d'assurance-vie pour vendre une assurance-vie. Un certain nombre de compagnies d'assurance privées et d'organismes offrent ces programmes partout au Canada. Une fois ce programme terminé, vous devez vous inscrire auprès du conseil provincial d'assurance. Les exigences varient, mais généralement, vous devez être parrainé par un fournisseur d'assurance au cours des premières étapes de votre carrière.
Certification
Les conseillers financiers recherchent généralement une certification en tant que planificateur financier agréé auprès du Financial Planning Standards Council. Bien que ce ne soit pas obligatoire, la désignation de planificateur financier agréé est une certification standard de l'industrie qui augmente considérablement votre valeur marchande et votre influence. Le processus comporte plusieurs étapes et prend environ quatre à cinq ans à compléter. Les candidats doivent d'abord suivre un cours de formation de base approuvé par le FPSC, passer un examen initial et s'inscrire auprès du FPSC. Après avoir travaillé pendant un an, les candidats doivent suivre un cours de fin d'étude, passer un examen final et travailler trois ans de plus avant d'obtenir la certification complète.
Assurance erreurs et omissions
Assurance contre les erreurs et omissions les conseillers financiers qui vendent de tels produits. C'est un type d'assurance responsabilité professionnelle, similaire à l'assurance contre les fautes professionnelles pour les médecins, qui vous couvre en cas de poursuites résultant de votre conduite professionnelle. Les exigences relatives aux montants exacts varient selon la province, mais à titre d'exemple, une personne qui vend une assurance-vie en Ontario doit avoir une couverture d'au moins 1 million de dollars pour un seul incident, 2 millions de dollars et une couverture étendue pour les actes frauduleux.
