Vous aurez peut-être besoin de vos dossiers médicaux personnels aux fins de l’impôt sur le revenu.
Vos dossiers de dépenses médicales peuvent être essentiels pour le dépôt des demandes d’assurance et la justification des retenues d’impôts. Comme il peut être difficile pour les nouveaux mariés de fusionner vos enregistrements dans les fichiers existants de l’un ou l’autre, il peut être préférable de tout recommencer à zéro avec un tout nouveau système. Assurez-vous que vos dossiers de dépenses médicales personnels sont bien rangés et organisés de manière à ce que, au moment de présenter une demande de règlement ou de préparer votre déclaration de revenus, vous soyez prêt avec les informations dont vous avez besoin.
Créez un dossier séparé - un pour vous et votre conjoint - pour chaque année civile.
Placez toutes les factures, les reçus, les chèques annulés et les relevés de carte de crédit liés aux visites chez le médecin et les factures d’hôpital dans le dossier approprié. Ces documents peuvent inclure un enregistrement de paiement issu d’un bilan de santé annuel ou d’une intervention chirurgicale. Inclure les reçus sur ordonnance, les factures dentaires et les reçus des ophtalmologistes. Consacrez un dossier aux factures et reçus de votre conjoint pour l’année et un autre aux vôtres.
Gardez une trace des frais de voyage liés aux soins médicaux pour chaque conjoint. Par exemple, si vous devez vous rendre par avion à une clinique spéciale, archivez vos reçus pour toutes les dépenses dans le dossier approprié. Si vous conduisez régulièrement votre voiture pour recevoir des soins médicaux, l'IRS vous recommande de conserver un journal écrit de vos dépenses. Une option consiste à enregistrer les dépenses liées aux achats d'essence et de pétrole que vous utilisez spécifiquement pour le transport des soins médicaux. Une autre option consiste à enregistrer les kilomètres parcourus avec votre voiture pour le transport pour les soins médicaux et calculer le kilométrage en utilisant le taux de kilométrage standard pour les frais médicaux - centimes 23 par mile à partir de 2012. Ajoutez tous les frais de taxi et de bus, péages et frais de stationnement à vos frais de voyage, en plaçant ces reçus dans le dossier approprié.
Sauvegarder toutes les factures et les reçus pour l'année civile. Quand une nouvelle année commence, démarrez de nouveaux dossiers pour chacun de vous et commencez à collecter les factures et les reçus pour la nouvelle année. Assurez-vous que chaque facture et chaque reçu contiennent des informations détaillées sur les frais médicaux, leur auteur et la date à laquelle vous avez payé la facture.
Conseils
- L'IRS vous recommande de conserver les dossiers de dépenses médicales pendant au moins trois ans à compter de la fin de l'année civile au cours de laquelle vous les avez demandés, car il s'agit du délai limite pour la vérification.
- Le gouvernement américain recommande un simple classeur avec des dossiers suspendus pour stocker les dossiers de dépenses médicales. Il n'est pas nécessaire de louer un coffre-fort pour stocker ces informations.
