Les certificats d'actions restreintes doivent être enregistrés par l'agent de transfert.
Si vous avez reçu des actions d'un employeur dans le cadre de votre rémunération ou avez investi via un placement privé d'actions dans une société qui a par la suite lancé un PAPE, vous pouvez détenir un certificat pour des actions non enregistrées ou soumises à des restrictions. Ces certificats sont censés porter une légende - généralement un cachet sur le devant du certificat - indiquant la date d'expiration de la restriction. Avant de pouvoir vendre le stock, la légende doit être supprimée, le stock enregistré auprès de la SEC et un nouveau certificat sans restriction doit être délivré.
Vérifiez la légende sur le certificat pour savoir quand la restriction expire. Si la restriction a expiré, votre société de courtage peut l'accepter et l'enregistrer pour votre compte. Sinon, recherchez le nom de l'agent de transfert reconnu, qui devrait également apparaître sur le certificat.
Contactez l'agent de transfert si votre courtier n'accepte pas votre certificat sans inscription ou si vous n'êtes plus employé par la société qui a émis le stock. Les procédures d'agent de transfert diffèrent parfois, mais vous devrez probablement obtenir une lettre de l'avocat de la société indiquant que vous êtes admissible à la levée de la restriction et à l'enregistrement de votre stock.
Suivez les instructions de l'agent de transfert. Vous pourrez peut-être télécharger tous les formulaires dont vous avez besoin à partir du site Web de l'agent des transferts ou ils vous les enverront. Parfois, un agent de transfert a besoin d'une formulation spécifique dans la lettre de l'avocat.
Contactez le service des relations avec les investisseurs de la société qui a émis le stock. Demandez à qui vous devriez adresser votre demande pour la lettre de l'avocat pour l'enregistrement des actions. Si l'agent de transfert vous fournit une lettre type ou un libellé spécifique, envoyez-la avec votre demande.
Envoyez votre certificat original, la lettre de l'avocat et tous les formulaires requis à l'agent des transferts par courrier certifié. Si vous n'avez pas reçu vos nouveaux certificats après un mois, contactez l'agent de transfert pour vérifier l'état d'avancement du processus d'enregistrement du certificat.
Pointe
- La technologie a rendu les certificats d'actions assez rares. En fait, selon Scottrade, la grande majorité des titres en circulation sur le marché sont détenus sous forme électronique dans des comptes clients, 75% d'entre eux étant détenus dans "Street Name", terme qui désigne l'enregistrement sous le nom de la société de courtage. Certains investisseurs ont encore leurs titres enregistrés sous forme de certificat et leur sont envoyés. Dans ce cas, les certificats sont automatiquement enregistrés par la société de bourse au nom du compte.
Attention,
- Décidez du nom exact dans lequel les titres doivent être inscrits. Si vous avez besoin du certificat enregistré sous un nom de confiance ou si vous êtes marié et souhaitez l'enregistrer dans le cadre d'une colocation, renvoyez votre nouveau certificat enregistré à l'agent des transferts pour que l'enregistrement soit transféré sous le nouveau nom. Vous pouvez également le déposer sur votre compte de courtage si le courtier accepte de le réenregistrer dans le nouveau nom pour vous.
