Les questions pour la première réunion de planification financière devraient amener les clients à penser à leurs objectifs financiers.
Beaucoup de jeunes investisseurs ne savent pas à quoi s'attendre Première rencontre avec un nouveau planificateur financier. La première chose que vous devez savoir est qu'un bon planificateur financier offre des réunions d'introduction gratuites et pose beaucoup de questions sur vos objectifs, votre expérience et votre situation financière actuelle. Profitez-en pour poser vos propres questions et savoir comment obtenir un planificateur financier peut vous aider, vous et votre famille, à atteindre vos objectifs financiers.
Objectifs financiers
La question la plus importante qu'un planificateur financier pose à de nouveaux clients est: objectifs financiers?" Préparez-vous à répondre à des questions sur des objectifs à court terme tels que le remboursement de dettes, des objectifs à moyen terme tels que l'achat d'une nouvelle voiture ou d'une nouvelle maison et des objectifs à plus long terme tels que la retraite. Demandez des feuilles de travail de planification financière ou des brochures sur la façon d'atteindre certains de ces objectifs.
Sources de revenus et dépenses
La première réunion de planification financière est habituellement une séance de collecte d'information où les clients et les planificateurs se connaissent. Attendez-vous à des questions sur votre carrière et vos revenus actuels, vos objectifs de carrière futurs et vos dépenses actuelles et prévues. Votre budget mensuel montre à un planificateur financier vos priorités et vos habitudes de dépenses. Demandez quels changements devraient être faits pour rembourser la dette et augmenter les économies plus rapidement. La réponse doit indiquer les philosophies et les stratégies d'investissement et de remboursement de la dette du planificateur. Un planificateur prudent pourrait dire qu'il a besoin de plus de détails sur vos actifs et passifs avant de vous donner des conseils
Actif et passif
Recueillir des renseignements sur tous les biens immobiliers, placements, polices d'assurance et autres actifs que vous et votre conjoint possédez. assister à la réunion de planification financière. Inclure également tous les documents de prêt et d'hypothèque, en particulier les prêts étudiants, les prêts-auto, les marges de crédit et les relevés de cartes de crédit. Un bon planificateur financier détermine la meilleure façon de rembourser la dette rapidement tout en réduisant le montant total des intérêts payés. Testez les connaissances de votre planificateur financier sur les taux d'intérêt et les produits actuels en demandant des conseils et des comptes de réduction d'intérêts faciles et rapides.
Question Votre planificateur financier
Vous devez faire confiance à la personne qui gère votre planification financière sa capacité à vous conseiller. Renseignez-vous sur ses qualifications et ses certifications en planification financière. Combien d'années d'expérience at-il? Quels titres ou permis de fonds communs de placement détient-il? Renseignez-vous également sur son revenu. Serez-vous facturé des frais annuels? Le planificateur est-il compensé par les sociétés d'investissement pour la vente de certains fonds? Engendrez-vous une pénalité si vous transférez vos placements ailleurs? Quels sont les services fournis par le planificateur financier et à quelle fréquence? Posez ces questions dès le début de votre première réunion de planification financière pour éviter les mauvaises surprises.
