Faire un dépôt bancaire est un moyen de conserver votre remboursement.
Obtenir un remboursement d’impôt, c’est comme recevoir un petit don (ou un gros cadeau, espérons-le) chaque année. Cependant, bien que vous puissiez être tenté de dépenser ce gain inattendu (vacances, nouveaux vêtements ou gadgets), il peut s'avérer prudent de vous en tenir à ce remboursement, dans le but d'augmenter ce montant. Les options quant à comment et où le garder abondent.
Mettez-le dans un IRA. Pour les adultes qui travaillent, l’épargne-retraite devrait être une priorité. Même si vous contribuez au maximum à votre 401 (k) au travail, vous pourrez, en fonction de votre revenu, ouvrir un IRA Roth traditionnel ou Roth et verser tout ou partie de votre remboursement. Vous pouvez même être en mesure de déposer votre remboursement directement sur votre IRA. À partir de 2012, la limite de contribution annuelle de l'IRA par personne est de 5,000 $, ou de 6,000 $ pour les utilisateurs plus âgés de 50.
Investissez-le dans des actions, des obligations ou des fonds communs de placement. Même si le marché boursier est en chute libre, l’histoire montre qu’il va finalement dans une direction positive. Vous pouvez choisir des actions de premier ordre pour la stabilité ou des actions de haute technologie de démarrage si vous êtes plus à l'aise avec le risque. Par l'intermédiaire de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse, vous pouvez investir dans les métaux précieux, l'immobilier, les terrains boisés et les devises. Surveillez les progrès de vos investissements régulièrement.
Placez-le sur un CD ou sur un compte du marché monétaire. Depuis 2012, ces types de comptes offrent des rendements relativement faibles. Mais le niveau de risque est également faible. Un compte de marché monétaire peut même être le véhicule de votre épargne d'urgence, qui devrait comprendre au moins X mois de frais de subsistance en cas de maladie ou de perte d'emploi.
