Le bon outil pour le travail fait toute la différence.
En matière de planification financière, le diable se cache dans les détails. Mais grâce à une abondance d'outils en ligne, vous avez un ange sur votre épaule. Des outils de finance en ligne gratuits peuvent vous aider à suivre, organiser et rapporter chaque transaction, ainsi que des conseils pratiques sur une multitude de problèmes financiers, tels que l’achat d’une maison, l’épargne pour un collège ou la préparation à la retraite.
Hébergeur Web Conseils financiers
Selon le New York Times, Matt Fellowes, spécialiste des finances de la Brookings Institution, a mis au point un nouveau service de conseil financier hybride appelé HelloWallet, destiné aux consommateurs à revenus moyens à faibles qui n'auraient peut-être pas accès à des services de conseil financier. Le programme propose par exemple une budgétisation, une planification financière et des conseils sur la manière d’épargner pour l’université, la retraite ou une nouvelle maison. Cet outil vous aide à estimer le montant que vous devez économiser pour atteindre vos objectifs et à identifier les lacunes de vos finances. L'abonnement mensuel pour utiliser cet outil est de $ 4.
Conseils et coaching en ligne professionnels
Le site Web de Suze Orman, SuzeOrman.com, a été classé par TopTenReviews en tant que ressource financière proposant une gamme de produits financiers personnels. Le site Web d'Orman propose des conseils pratiques pour la gestion de la dette, les dépenses intelligentes et la création de richesse. Le site Web n'offre pas de coaching individuel, mais une multitude d'outils numériques permettant de gérer votre pointage de crédit, votre vol d'identité, vos assurances, vos actions, vos obligations, vos fonds communs de placement et bien d'autres problèmes financiers. Le magazine Forbes a nommé Orman parmi les femmes les plus influentes dans les médias, et elle est considérée comme l’une des conseillères les plus en vue du pays en matière de gestion financière et de coaching.
Logiciel indépendant de conseil financier et de planification
Il existe de nombreux logiciels de conseil financier, de planification et de gestion à ce jour. TopTenReviews a classé les trois premiers, à l'instar de 2012, sous les noms AceMoney, Quicken Starter Edition et YNAB. Les trois programmes fournissent les outils numériques permettant de gérer les opérations bancaires, les factures, les options fiscales et les investissements personnels, ainsi que l’aide et le support en ligne. Les outils incluent des calculatrices financières pour aider à gérer les prêts hypothécaires, le refinancement et les prêts; des graphiques de flux de trésorerie pour les investissements personnels et les rapports fiscaux; ainsi que des graphiques et des rapports pour gérer votre portefeuille, 401k, les obligations, les actions et les rapports d’actions en temps réel, par exemple.
Outils financiers gratuits et innovants
Le magazine Forbes présentait certains des services de planification financière les plus récents et les plus ingénieux, à partir de 2012. CreditKarma.com figurait parmi les trois premiers, une analyse gratuite des rapports de crédit quotidiens et une alerte par courrier électronique qui analysent votre rapport de crédit quotidiennement et vous envoient des alertes par courrier électronique en cas de problème; Simple, un outil de service d'interface bancaire en ligne convivial avec support client; et Manilla.com, un service gratuit qui collecte et organise vos factures, cartes de crédit, services publics et prêts étudiants.
Ressources de conseils financiers en ligne
Le site Web SmartMoney du Wall Street Journal contient une section "outil" dédiée à des articles, des références, des tutoriels, des outils et des formats pour diverses catégories financières telles que les voitures, les obligations, la planification collégiale, la gestion de la dette, les soins aux personnes âgées, la planification successorale, les assurances. , investissement, mariage, fonds mutuels, immobilier et retraite, par exemple. Depuis mars 2012, SmartMoney propose un service en ligne gratuit appelé LifePlan, un programme interactif qui interroge les participants sur leurs revenus et leurs économies, propose des listes de tâches à effectuer et des tutoriels, ainsi que des articles conçus pour aider à résoudre les problèmes financiers des consommateurs.
